制度利用プランナー
売却なしの計画に対応NISA枠プランナー
現在のNISA利用額と今後の投資予定から、年間投資枠と非課税保有限度額をいつ・どのように使うかを試算します。
運用益ではなく、投資した取得金額をもとにNISA枠の使用予定を計算します。
入力内容は端末内でのみ計算され、サーバーには送信されません
つみたて投資枠
年間120万円
成長投資枠
年間240万円
年間合計
最大360万円
非課税保有限度額
合計1,800万円
うち成長投資枠
最大1,200万円※
※成長投資枠の1,200万円は総枠1,800万円に含まれます。別に追加される枠ではありません。
基本設定
これから投資を開始する月を選択してください。選択した月を最初の買付月として計算します。
現在月を選択する場合、すでに実行した当月の買付額は「開始年の使用済み枠」に入力してください。
現在のNISA利用状況
オフの場合は全ての使用額を0円として計算します。
NISA上限到達後の扱い
この選択はNISA枠自体の計算結果を変えません。枠外投資予定額の表示名だけが変わります。課税口座で自動的に投資が実行されることを保証するものではありません。
NISA制度の基本
NISA枠は運用益ではなく取得金額で管理されます
NISAの非課税保有限度額は、現在の評価額ではなく、商品を購入したときの取得金額をもとに管理されます。値上がりして評価額が1,800万円を超えても、それだけで非課税保有限度額を超えたことにはなりません。
年間投資枠と非課税保有限度額は別の上限です
年間投資枠に余裕があっても、非課税保有限度額1,800万円へ到達している場合は、新たな買付には利用できません。一方、その年の年間投資枠を使い切っても、非課税保有限度額に残りがあれば翌年以降に利用できます。
成長投資枠は総枠に含まれます
成長投資枠で利用できる非課税保有限度額は最大1,200万円です。この1,200万円は総枠1,800万円に含まれ、別に追加されるものではありません。
売却した場合
現行NISAの商品を売却すると、売却商品の簿価分が翌年以降に再利用可能になります。ただし、その年の年間投資枠が復活したり、年間上限へ上乗せされたりするものではありません。
制度の詳細は金融庁の公式ページをご確認ください（外部サイトへ移動します）。
金融庁 NISAについて知ろう（外部サイト）よくある質問
- 月10万円なら何年で1,800万円になりますか？
- NISA枠をまだ使用しておらず、売却せずに月10万円を投資する場合、15年で取得金額の合計が1,800万円に到達します。実際の到達時期は、開始年月や現在の使用額によって異なります。
- 1,800万円には運用益も含まれますか？
- 非課税保有限度額は、現在評価額ではなく取得金額・簿価残高で管理されます。値上がりによる運用益を1,800万円の使用額へ加算する計算ではありません。
- 成長投資枠の1,200万円は、1,800万円とは別ですか？
- 別ではありません。成長投資枠で利用できる1,200万円は、非課税保有限度額の総枠1,800万円に含まれます。
- 年間投資枠を使わなかった場合、翌年へ繰り越せますか？
- 使用しなかった年間投資枠を、翌年の年間投資枠へ上乗せすることはできません。
- 売却するとNISA枠はすぐに復活しますか？
- 現行NISAの商品を売却した場合、売却商品の簿価分は翌年以降に再利用できます。同じ年の年間投資枠が復活するものではありません。
- 2023年までのNISA残高も入力しますか？
- 2023年までの一般NISA・つみたてNISAは、2024年以降のNISAの非課税保有限度額とは別枠で管理されます。このプランナーの現在使用額には含めないでください。
- この結果どおりに投資すべきですか？
- この結果は、入力条件と現在の制度上限に基づく機械的な試算です。特定の投資額、商品、投資方法を推奨するものではありません。